近日，《中国离岸金融指数报告（2024-2025）》（以下简称“报告”）在上海发布。该报告由上海国际经济研究院、上海金融业联合会与中国首席经济学家论坛联合发起，上海首席经济学家金融发展中心离岸金融研究所课题组编制，深度解码中国离岸金融高质量发展的新路径与新机遇。
报告显示，2024年，中国离岸金融指数较2023年的106.16点微升0.31%。上海首席经济学家金融发展中心离岸金融研究所所长景建国说，看似0.31%的细微增幅，却印证了我国离岸金融市场的韧性，为金融强国建设筑牢了坚实的市场根基。展望“十五五”，人民币离岸金融正站在战略风口之上，他建议，我国应全力破解离岸金融的结构性短板，构建起与我国经济地位相称的现代化离岸金融生态体系。
“四升一降”彰显转型质变
在中国首席经济学家论坛理事长连平看来，金融国际化离不开离岸金融，而离岸金融不是简单的在岸金融的延伸，而是一个具有独特功能，在一个更开放环境里进行制度创新和压力测试，可以把离岸金融看成是试验田和连接器。
报告勾勒出中国离岸金融的稳健发展轨迹。2024年，中国离岸金融指数正式迈入“企稳回升”新阶段，增幅虽温和内敛，却暗藏结构优化的深刻变革，呈现出亮眼的“四升一降”特征。其中，离岸债券发行规模增长3.04%、离岸贸易结算量提升1.28%，跨境人民币收付规模突破35万亿元（同比增长14%），自贸试验区综合税率降至8.63%，而传统离岸存贷款业务占比有序收缩。
这组数据如同精准的“市场心电图”，清晰折射出中国离岸金融已从“规模扩张” 的粗放式增长，迈向“结构优化”的内涵式发展。
锚定三大核心 离岸金融启新航
离岸金融在平稳发展之际，也面临“成长的烦恼”。景建国说，离岸金融发展的四大结构性梗阻如同“拦路虎”，分别是传统业务退潮速度过快，新业务成长未能及时补位，影响整体发展节奏；离在岸“融合不深”，阻碍了资源的高效配置；外资吸引力不足；立法与业务“适配滞后”，这亟待合力破解。
连平建议，应构建离岸人民币资产池、创新离岸人民币的产品箱、构建离岸与在岸市场之间高效可控的互联互通相关机制等。
作为观察中国金融双向开放的核心窗口，报告不仅为市场注入强心剂，更彰显了制度型开放深化与人民币国际化推进背景下，中国离岸金融市场的韧性与潜力。
展望未来，报告指出，中国离岸金融将以三大方向为牵引，开启高质量发展新征程：一是深化制度型开放，筑牢基础设施“护城河”，织密风险防控“安全网”；二是激活沪港协同“双引擎”，打造“境内离岸＋境外离岸”功能互补、错位发展的格局；三是紧扣人民币国际化主线，拓展离岸人民币计价、结算、投融资全链条功能，加速CIPS系统全球节点布局。
与会专家表示，制度型开放、沪港协同、人民币国际化三大引擎同步发力，为中国离岸金融注入强劲动能，使其在金融强国建设中扮演关键角色，同时在全球金融治理体系中贡献更多中国智慧与方案，不断提升中国在国际金融体系中的话语权与影响力。
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